Europa: stress test sulle banche europee in scenario di crisi

L’Unione europea realizzerà test di resistenza dei 25 più grandi istituti di credito europei a uno scenario di rallentamento della crescita economica e all’ipotesi di tensioni sui propri portafoglio di titoli di Stato. Lo riferisce una fonte della zona euro da Bruxelles. I test saranno condotti dalle autorità di controllo nazionali sotto il controllo del comitato dei supervisori delle banche europei (Cebs) e in un secondo momento saranno estesi ad altre banche, aggiunge la fonte. Da Firenze il presidente della Commissione Ue, Jose Manuel Barroso ha confermato che gli stress test saranno estesi anche ad altre banche.

STRESS TEST SU 25 GRANDI BANCHE
“Cebs sta facendo questo da un po’ di tempo con criteri che simulano prima un rallentamento della crescita e anche la simulazione di tensioni sui detentori dei debiti sovrani. Adesso stanno lavorando alla fase due che estenderà i risultati a ben oltre le 25 più grandi banche“, dice la fonte.

GLI STRESS TEST GIA’ EFFETTUATI
L’anno scorso la Ue ha realizzato stress test aggregati sui 22 più grandi prestatori di denaro cross border, rappresentativi del 60% degli asset bancari dei 27 Paesi Ue in uno scenario di profonda recessione nel 2009 e nel 20010. I test avevano raggiunto la conclusione che il sistema bancario Ue nel complesso poteva sostenere un scenario ben più negativo.

Le fonti della zona Ue sostengono che tutti i risultati individuali sulle banche saranno resi noti, inclusi i ratios patrimoniali.